Marktstudie: Software macht Finanzberatung mobil

Die Finanzberatungssoftware von gut jedem dritten
Anbieter kann bereits auf allen vier Plattformen wie Tablet-PC,
Smartphone, Internetbrowser und Notebook genutzt werden. Bisher lag
der Schwerpunkt noch bei Notebooks, die für zehn Beratungslösungen
genutzt werden können. Doch jetzt investieren die Hersteller
verstärkt in mobile Lösungen für Tablet-PC und Smartphone. Das sind
Ergebnisse der Studie „Softwarelösungen für die Finanzberatung“ von
Steria Mummert Consulting, für die 14 Hersteller befragt wurden, die
gut 75 Prozent des Marktes abdecken.

„Mit WebApps kann die Finanzberatung künftig auch beim Kunden oder
am Rande einer Veranstaltung stattfinden“, sagt Florian Diebold,
Banking-Experte von Steria Mummert Consulting. Die Anbieter nutzen
vermehrt diese für Tablet-PC und Smartphone optimierten Websites, bei
denen HTML-Seiten in Teilen lokal auf dem mobilen Endgerät abgelegt
werden. „Alle bereits verfügbaren Kundenangaben oder Informationen zu
vorgeschlagenen Produktlösungen sind mobil verfügbar und lassen sich
bereits überwiegend mit Grafiken und Diagrammen verdeutlichen.“

Rund 80 Prozent der Kunden informieren sich vor einem
tatsächlichen Kauf online über ein neues Produkt – egal, ob es sich
um Konsumartikel oder Finanzprodukte handelt. Das ergab eine
repräsentative Befragung von Steria Mummert Consulting. „Dem
Online-Informationsbedürfnis der Kunden müssen Finanzdienstleister
künftig Rechnung tragen, ansonsten werden Kunden ihre Abschlüsse bei
Wettbewerbern tätigen und abwandern“, sagt Guido Köhler, von Steria
Mummert Consulting. Zwei der befragten Hersteller bieten schon jetzt
die Nutzung der Software in allen Anwendungsfeldern auch für den
Endkunden an. Bis auf einen Anbieter, der seine Software
ausschließlich für den Berater zugänglich macht, haben alle
Hersteller zumindest Teile für den Endkunden aufbereitet. Am
häufigsten trifft dies auf das Anwendungsfeld „Vermögensaufbau“ zu.
Doch auch der „Kurz-Check“ kann bei sechs Anbietern vom Endkunden
durchgeführt werden. Mit diesem Tool kann der Kunde innerhalb
kürzester Zeit seine Bedürfnisse über mehrere Themenfelder von
Altersvorsorge bis Immobilienwunsch identifizieren. So können
unausgeschöpfte Felder aufgedeckt werden.

Technologisch sind die Softwareanbieter bei der Verfügbarkeit der
Anwendung auf verschiedenen mobilen Betriebssystemen breit
aufgestellt. Am häufigsten wird iOS von Apple unterstützt. Aber auch
die anderen Betriebssysteme von Google, BlackBerry und Windows Phone
werden oft unterstützt.

Hintergrundinformationen
Für die Marktstudie „Softwarelösungen für die Finanzberatung“
befragte Steria Mummert Consulting bereits zum zweiten Mal Hersteller
von Finanzberatungssoftware. Die 14 teilnehmenden Unternehmen wurden
zu mehr als 500 Einzelkriterien aus 15 verschiedenen Kategorien
befragt. Diese umfassen unter anderem die Bereiche Unternehmensdaten,
Produktportfolio, Technologie, Produktverkauf, Customizing,
Schnittstellen und mobile Trends.

Pressekontakt:
Steria Mummert Consulting
Birgit Eckmüller
Tel.: +49 (0) 40 22703-5219
E-Mail: birgit.eckmueller@steria-mummert.de

Faktenkontor
Jörg Forthmann
Tel.: +49 (0) 40 253 185-111
E-Mail: joerg.forthmann@faktenkontor.de

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