Erste papierlose Schuldscheinemission findet auf Blockchain-Plattform statt

Der österreichische Autobahn- und
Schnellstraßenfinanzierer ASFINAG nutzte erstmals für das Begeben
eines Schuldscheindarlehens den vollständig digitalen
Emissionsprozess einer neuen Blockchain-Plattform der Erste Group
Bank AG („Erste Group“). Eine Ausfertigung des Darlehensvertrags auf
Papier entfällt dabei komplett, da der Schuldschein, genauso wie die
Geschäftslogik, mit Blockchain-Technologie digitalisiert wurde. Im
Ergebnis wird der Prozess für Emittenten, Investoren und Banken
schneller, transparenter und weniger anfällig für Fehler.

d-fine unterstützte die Erste Group bei der Entwicklung der
Plattform, beginnend bei der Konzeption bis hin zur Transaktion auf
dem Produktivsystem. Die Implementierung basiert auf der Blockchain
Technologie Hyperledger Fabric der Linux Foundation.

Die Wahl der Technologie ist nach einer erfolgreichen
Proof-of-Concept Implementierung auf die Blockchain gefallen. Diese
Technologie erlaubt es, Geschäftslogik (Chaincode) und Datenhaltung
(Ledger) auf die ausgewählten Teilnehmer des Business-Netzwerks
sicher zu verteilen und derart zu synchronisieren, dass die
Authentizität und Integrität der Daten garantiert ist. Neben
Chaincode und Ledger Setup sind verschiedene gekoppelte Dienste
(Middlewares) zur Integration weiterer Systeme und ein Webinterface
für die Nutzerinteraktion entstanden.

Durch die eingebrachte Expertise und dem d-fine
Blockchain-Baukasten reichte dem Projektteam aus EGB und d-fine
Mitarbeitern eine Gesamtlaufzeit von sieben Monaten bis zur
Transaktion im produktiven System. Diese rapide Entwicklung war auch
Dank der engen Verzahnung von Business-Analyse und Implementierung in
einem agilen Projektumfeld bei der Erste Group möglich. Hierbei
wurden Stakeholder aus verschiedenen Business-, Rechts- , IT- und
Security-Abteilungen eng in den Entwicklungsprozess einbezogen. So
wurden auch Herausforderungen wie die Ausführung über das Internet,
sichere Authentifizierung, durchsetzbare digitale Verträge und eine
verständliche Abbildung in Datenmodellen und Workflows effizient
gelöst.

Mit der Einführung einer offenen, interoperablen Plattform wird
die Erste Group der steigenden Nachfrage digitaler und
standardisierter Lösungen für Schuldscheindarlehen gerecht und geht
einen wichtigen Schritt, um einem breiteren Kreis von
Unternehmenskunden den Zugang zu diesem Kapitalmarkt zu öffnen. Der
Ansatz, Geschäftslogik und Daten über eine nicht öffentliche
Blockchain mit seinen Businesspartnern zu teilen, ist ein auch auf
andere Unternehmensbereiche übertragbares Zukunftsthema. Die
Standardisierung und Digitalisierung von Produkten und Prozessen
bietet Unternehmen die Chance, Ineffizienzen und Reibungsverluste
abzubauen. Dies schafft im B2B-Geschäft die Möglichkeit, mehr
Aufmerksamkeit auf die einzelnen Kundenbedürfnisse zu legen. Für
Schuldscheindarlehen könnte der verbesserte Marktzugang und die
Standardisierung in Zukunft beispielsweise den Weg zu einem
liquideren Sekundärmarkt bedeuten.

Ãœber d-fine

d-fine ist ein führendes europäisches Beratungsunternehmen mit dem
Fokus auf analytische, quantitative und technologische
Herausforderungen in allen Wirtschaftszweigen. Mit über 800 hoch
ausgebildeten Experten deckt d-fine die ganze Bandbreite von der
Strategischen Beratung über die Methoden- und Prozessberatung bis hin
zur IT-Integration ab.

Für weitere Informationen zu den Blockchain Kompetenzen von d-fine
besuchen Sie www.d-fine.com/next.

Pressekontakt:
Dr. Matthias Hirtschulz
Leiter Kompetenzteam Blockchain
Matthias.Hirtschulz@d-fine.de

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