Finanzwirtschaft: Anleger müssen an ihrer Kompetenz arbeiten

Basel/ Berlin. – Trotz der Finanzkrise vertrauten Anleger noch immer zu stark Banken und Finanzdienstleistern. Darauf wies Elena Wütherich hin. Frau Wütherich ist Autorin des im März 2010 erschienenen Buches „Portfolio versus Benchmark – Performance und Risikoanalyse im Portfoliomanagement“.

Anleger hätten kaum ausreichende theoretische Kenntnisse. Sie könnten zwischen guten und schlechten Empfehlungen schwer entscheiden. Allerdings würde zuweilen die wirtschaftliche Existenz berührt, wenn Investoren scheinbar überzeugenden Empfehlungen naiv folgten.

Grundsätzlich berge jede Investition ein Risiko. Verbraucher sollten die Mechanismen kennen, um die Qualität ihres Engagements auf den Finanzmärkten deutlich besser einschätzen zu können.

Praxisnah lernen

Das Hauptanliegen ihres Buches „Portfolio versus Benchmark – Performance und Risikoanalyse im Portfoliomanagement“ liege in der Handhabung der Theorie, unterlegt mit praxisnahen Beispielen, über die fließenden Interessen der Kundenberater bzw. Portfoliomanager, der Finanzinstitute und der Kunden.

Frau Wütherich wies darauf hin, dass es angesichts klarer Grafiken oder vereinfachter Erläuterungen tatsächlich nicht schwer sein, als Laie eine Übersicht über Angebote und deren Bedeutung zu erhalten.

„Wer sich ausreichend informiert, schützt sich vor dem Verlust des Vermögens!“ Elena Wütherich selbst plädierte dafür, Anleger sollten daran interessiert sein, ihre eigene Kompetenz zu steigern.

Details entscheiden

Weil die Komplexität bei der Vermögensstrukturierung gestiegen ist, richtete sich die Autorin an jene Kunden, die Interesse an der Zusammensetzung eines Portfolios, der Benchmark, an Methoden und Modellen der Portfoliotheorie in der Praxis sowie an Rendite- und Risikoanalysen in der Vermögensverwaltung haben.

Selbst war die Schweizerin von 1987 bis 2006 als Quantitative Analystin in den Bereichen Vermögensverwaltung und Anlagestrategie bei einer internationalen Schweizer Bank, mit Sitz in Zürich, tätig.

Heute ist Elena Wüthrich aus Basel freiberufliche Researchanalystin für Hedge Funds. Ihr Buch ist im Lit Verlag erschienen.