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SIGNAL IDUNA Gruppe 2014: Gesamtergebnis wächst um 14,9 Prozent auf 854,2 Millionen Euro / Lebensversicherung wächst mit 6,3 Prozent deutlich über Markt

Die SIGNAL IDUNA Gruppe steigert ihr
Gesamtergebnis deutlich um 14,9 Prozent auf 854,2 Millionen Euro und
wappnet sich auch damit für die anstehenden Herausforderungen.

– Gesamtergebnis wächst um 14,9 Prozent auf 854,2 Millionen Euro
– Lebensversicherung wächst mit 6,3 Prozent deutlich über Markt
– SIGNAL Kranken und Deutscher Ring Kranken gehören weiterhin zu
den beitragsstabilsten Krankenversicherern im Markt
– Beiträge der Kompositversicherer wachsen um 3,2 Prozent

Die Lebensversicherer der Gruppe wuchsen um insgesamt 6,3 Prozent
von 1,55 Milliarden Euro auf 1,65 Milliarden Euro und damit deutlich
stärker als der Markt (3,1 Prozent). Dabei erhöhten sich die
laufenden Beiträge im selbst abgeschlossenen Geschäft um 1,2 Prozent
auf 1,29 Milliarden Euro.

Die Krankenversicherer der SIGNAL IDUNA Gruppe haben in diesem wie
schon in den letzten Jahren die Beiträge nahezu stabil gehalten. Auch
im Jahr 2016 wird es nur moderate Beitragsanpassungen geben.

Die Beiträge der Kompositversicherer wachsen um 3,2 Prozent bei
einer im Mehrjahresvergleich sehr erfreulichen Schaden-Kosten-Quote
von 90,8 Prozent.

„Die Geschäftsergebnisse sind insgesamt mehr als
zufriedenstellend, wobei die gestiegenen Erträge für notwendige
Zukunftsinvestitionen und Rückstellungen aufgrund der
Niedrigzinsphase benötigt werden“, so Ulrich Leitermann,
Vorstandsvorsitzender der SIGNAL IDUNA Gruppe, anlässlich der
diesjährigen Bilanzpressekonferenz am 11. Juni in Dortmund.

Die Beitragseinnahmen stiegen um 2,2 Prozent auf 5,67 Milliarden
Euro (Vorjahr 5,56 Milliarden Euro).

Die von der Gruppe verwalteten Vermögensanlagen (Assets under
Management einschließlich der Finanztöchter) wuchsen im Jahr 2014 um
3,4 Milliarden Euro oder 5,8 Prozent auf 62,2 Milliarden Euro
(Vorjahr 58,8 Milliarden Euro). Darin enthalten sind rund 44
Milliarden Euro Kapitalanlagen der Versicherungsunternehmen mit einer
laufenden Durchschnittsverzinsung von 3,99 Prozent und einer
Nettoverzinsung von 4,64 Prozent.

Die Bruttoaufwendungen für Versicherungsfälle beliefen sich im
abgelaufenen Geschäftsjahr auf 4,72 Milliarden Euro (Vorjahr 4,65
Milliarden Euro). Dies entspricht einer Steigerung von 1,7 Prozent.

Der konsolidierte Jahresüberschuss stieg um 32,9 Prozent auf 175,5
Millionen Euro (Vorjahr 132,1 Millionen Euro).

Durchschnittlich waren rund 12.500 Mitarbeiterinnen und
Mitarbeiter für die SIGNAL IDUNA Gruppe tätig.

Die beiden Krankenversicherer der SIGNAL IDUNA Gruppe erzielten
Bruttobeitragseinnahmen von insgesamt über 2,73 Milliarden Euro und
damit 0,6 Prozent weniger als im Vorjahr. Hauptursache dafür waren
neben einem verhaltenen Neugeschäft die branchenüberdurchschnittlich
stabilen Beiträge, verbunden mit zum Teil deutlichen
Beitragssenkungen. Im Ergebnis beliefen sich diese über alle Tarife
hinweg auf insgesamt rund 13,3 Millionen Euro.

Etwa 160.000 Kunden profitieren von der Rückzahlung mehrerer
Monatsbeiträge (Beitragsrückerstattung) in Höhe von insgesamt 111,5
Millionen Euro.

In der Krankenvollversicherung konnte die Zahl der Versicherten
nahezu stabil gehalten werden. In der Voll- und
Ergänzungsversicherung sind insgesamt knapp 2,6 Millionen Personen
bei den Krankenversicherern der SIGNAL IDUNA Gruppe versichert.

Die IDUNA Leben blickt erneut auf ein positives Geschäftsjahr
zurück. So stiegen die gebuchten Bruttobeiträge der IDUNA Leben im
Vergleich zum Vorjahr marktüberdurchschnittlich um 5,6 Prozent von
1,38 Milliarden Euro auf 1,45 Milliarden Euro.

Die Neugeschäftsbeiträge der IDUNA Leben wuchsen im abgelaufenen
Geschäftsjahr insbesondere durch das starke Jahresendgeschäft auf
456,5 Millionen Euro, das entspricht einem Plus von 22,9 Prozent.

Die Beitragseinnahmen der SIGNAL IDUNA Pensionskasse AG sanken um
0,9 Prozent auf 117,6 Millionen Euro (Vorjahr: 118,7 Millionen Euro),
gleichzeitig konnte der Bestand auf 240 Tsd. Verträgen, das
entspricht einem Plus von 3,2 Prozent (Vorjahr: rund 230 Tsd.
Verträge), gesteigert werden.

Rentenversicherungen haben sich als Altersvorsorgeprodukt weiter
etabliert. Auch 2014 war die Nachfrage ungebrochen: Mit rund 44
Prozent (Vorjahr 36 Prozent) machten sie den größten Teil des
Neugeschäfts – bezogen auf die Beiträge – aus.

Für die Kompositversicherer der SIGNAL IDUNA Gruppe war das Jahr
2014 – anders als das Vorjahr – nicht geprägt von Schäden durch
Naturgewalten. Auch aufgrund dessen sanken die Aufwendungen für
Versicherungsfälle 2014 um 10,4 Prozent auf 879,9 Millionen Euro
(Vorjahr 982,1 Millionen Euro).

Auf großes Interesse stößt der AppDrive-Tarif, der sich seit
Oktober 2014 in der Testphase befindet. Der Tarif richtet sich an
junge Fahrer unter 30. Bei Abschluss des AppDrive-Tarifes erhält der
Kunde bereits bis zu 15 Prozent Nachlass. Durch das persönliche
Fahrverhalten (ohne Empfang GPS-Daten) können die Versicherten
zusätzlich bis zu 25 Prozent Beitrag sparen. Dazu gibt die App Tipps,
den Fahrstil und damit den Score zu optimieren. Dies ist ein Beispiel
für die Interaktion zwischen Kunden und Versicherer, die im Zuge der
Digitalisierung der SIGNAL IDUNA Gruppe weiter forciert werden soll.
Wie sich AppDrive auf die Unfallzahlen auswirkt, lässt sich aufgrund
der kurzen Laufzeit des Pilotprojektes noch nicht sagen.

Insgesamt stiegen die gebuchten Bruttobeiträge aller inländischen
Kompositversicherungs-gesellschaften auf 1,16 Milliarden Euro.

Auch die Finanztöchter der SIGNAL IDUNA Gruppe blicken auf ein
erfolgreiches Geschäftsjahr zurück.

Die SIGNAL IDUNA Bauspar AG setzte ihren Aufwärtstrend 2014 fort.
Das Bauspar-Neugeschäft legte deutlich zu: Es konnte um 17,1 Prozent
im Vergleich zum Vorjahr auf 651,4 Millionen Euro Bausparsumme
gesteigert werden. Eine neue Rekordmarke erreichte das angenommene
Baufinanzierungsvolumen, das sich auf 843,9 Millionen Euro belief.

Die Privatbank DONNER & REUSCHEL hat das abgelaufene Geschäftsjahr
mit einem Jahresergebnis nach Steuern in Höhe von 23 Millionen Euro
erfolgreich abgeschlossen und wird aus dem Gewinn das Kernkapital
erneut deutlich stärken. Das Zinsergebnis lag trotz des weiter
deutlich gesunkenen Zinsniveaus mit rund 56 Millionen Euro nur gering
unter Vorjahresniveau (57,3 Mio. Euro).

Auch die HANSAINVEST Hanseatische Investment GmbH schloss 2014
erneut mit einem sehr erfreulichen Geschäftsergebnis ab: Mit einem
Jahresergebnis von 10,4 Millionen Euro erzielte sie zum wiederholten
Mal in Folge ein Rekordergebnis. Das Fondsvolumen wurde um 2,4
Milliarden Euro gesteigert.

Die osteuropäischen Auslandsgesellschaften erzielten 2014
insgesamt ein Beitragsplus von rund 25 Prozent.

Dabei entwickelten sich insbesondere die Töchter in Ungarn und
Rumänien deutlich über dem jeweiligen Marktdurchschnitt. So stiegen
die Beiträge der SIGNAL Versicherung AG, Budapest, um 31 Prozent auf
umgerechnet rund 75,4 Millionen Euro. Damit erreichte das Unternehmen
erstmalig einen Platz unter den Top Ten des ungarischen
Versicherungsmarktes.

Die SIGNAL IDUNA Versicherung AG, Bukarest, konnte mit inzwischen
knapp 70.000 versicherten Personen in der betrieblichen
Krankenversicherung ihre Marktposition weiter ausbauen.

Die polnischen Erstversicherungsgesellschaften haben ihr
Restrukturierungsprogramm 2014 erfolgreich abgeschlossen und
steigerten ihre Beitragseinnahmen um 7 Prozent.

Insgesamt positiv entwickelt sich die im Jahr 2004 gegründete
Rückversicherungstochter in der Schweiz. Die Beiträge sanken trotz
des schwierigen Marktumfeldes in der Rückversicherung nur um 0,5
Prozent auf 128,4 Millionen Euro (Vorjahr 129,1 Millionen Euro). Das
Unternehmen wird aber auch für das Jahr 2014 zum sechsten Mal in
Folge eine Dividende in Höhe von vier Prozent an die SIGNAL IDUNA
Allgemeine abführen.

Ausblick 2015: Die SIGNAL IDUNA Gruppe erzielte im ersten Quartal
2015 ein Beitragsplus von 1,2 Prozent. Das Gesamtvertriebsergebnis
entwickelte sich ebenfalls positiv mit einer Steigerung von 6
Prozent.

„Die SIGNAL IDUNA Gruppe steht vor großen Herausforderungen. Neben
der anhaltenden Niedrigzinsphase müssen wir uns auf ein immer
schneller sich wandelndes Kundenverhalten im Zuge der Digitalisierung
einstellen“, so der Vorstandsvorsitzende Ulrich Leitermann zum
Schluss der Bilanzpressekonferenz. „Um auf Erfolgskurs zu bleiben,
werden wir unser Zukunftsprogramm 2018 konsequent weiter führen und
bei mehr Kundenorientierung und Steigerung der Kompetenz die
Komplexität und die Kosten weiter reduzieren.“

Pressekontakt:
Edzard Bennmann
Tel.: (0231) 1 35 35 39
Fax: (0231)1 35 13 35 39
E-Mail: edzard.bennmann@signal-iduna.de

Claus Rehse
Tel.: (0231) 135 4245
Fax: (0231) 135 13 4245
E-Mail: claus.rehse@signal-iduna.de

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