Für viele Makler ist der eigene Bestand das wichtigste Kapital und der entscheidende Baustein für die eigene Altersversorgung. Den Versicherungsbestand zu verkaufen bedeutet nicht nur, den Wert der Lebensleistung zu sichern, sondern auch die Übergabe und die Betreuung der Kunden langfristig sicherzustellen. Gründe für den Verkauf sind vielfältig: Alter, Ruhestand, gesundheitliche Aspekte, berufliche Neuorientierung, finanzielle Situation oder regulatorische Veränderungen.
Bevor Sie Ihren Versicherungsbestand verkaufen, sollten Sie die Ausgangssituation genau analysieren:
– Warum und idealerweise an wen (Idealvorstellung) soll der Bestand übergeben werden?
– Welche Daten und Informationen sind für die Bewertung, Kaufpreisfindung und für die Erstellung des Verkaufsexposés wichtig?
– Maximale Kaufpreisgestaltung, schnelle Abwicklung oder Bestandssicherung für die Kunden?
– Zeithorizont planen: In der Regel dauert der Prozess 6-12 Monate. Mit guter Vorbereitung lassen sich Nachfolger jedoch auch oft innerhalb von 90 Tagen finden. Vorausgesetzt alle nötigen Unterlagen liegen vor und das Exposé ist für die Suche freigegeben.
Der wichtigste Schritt beim Versicherungsbestand verkaufen ist die Wahl des richtigen Nachfolgers. Hierbei geht es nicht nur um den Kaufpreis, sondern auch um den Werterhalt und die Kundenzufriedenheit.
Der Makler Nachfolger Club e.V. unterstützt Sie durch:
– Zugang zu einem breiten Netzwerk geprüfter Kaufinteressenten
– Diskrete Ansprache und strukturierte Auswahlprozesse
– Begleitung in der Verhandlungs- und Übergabephase
Der Vorteil einen unabhängigen Berater hinzuzuziehen ist, dass die Suche zunächst anonymisiert erfolgen kann, Makler immer mit mehreren Kandidaten verhandeln können und sie höhere Verkaufspreise durchsetzen können, als wenn sie es alleine versuchen.
So wird sichergestellt, dass zum einen die Kunden auch in Zukunft bestens betreut werden und zum anderen ein Nachfolger gefunden werden kann, der den gewünschten Kaufpreis bezahlen kann und will.
Hier können Sie unser E-Book „Mehr für s Lebenswerk“ kostenfrei downloaden:
Versicherungsbestand verkaufen – so gelingt es hinzugefügt von Presse am
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