Mit verantwortungsvoller Vorsorge das Rentenloch schließen: Die Skandia legt erstmals Nachhaltigkeits-Portfolio auf

Die Skandia Lebensversicherung AG, Teil der
internationalen Old Mutual Gruppe, führt zur DKM-Fachmesse vom 25.
bis 27. Oktober erstmals ein Nachhaltigkeits-Portfolio neben ihrer
nachhaltigen Einzelfondsauswahl ein. Das aktiv gemanagte Portfolio
kann innerhalb der Skandia Fondsrente angewählt werden und enthält
ausschließlich geprüfte Nachhaltigkeits-Fonds. Mit diesem in seiner
Art einzigartigen Portfolio verstärkt der Berliner Investment- und
Vorsorgespezialist seine Vorreiterrolle für nachhaltige
Altersvorsorgelösungen und bringt eine gleichermaßen
verantwortungsvolle wie kundenfreundliche Vorsorgelösung auf den
deutschen Markt.

„Stellt man die Gretchen-Frage –Möchten Sie Ihr Rentenloch bei
vergleichbaren Renditechancen lieber mithilfe nachhaltiger
Kapitalanlagen schließen – also Anlagen, die ethischen, sozialen oder
ökologischen Standards genügen – oder durch herkömmliche Anlagen?–
wird der Bedarf nach verantwortungsbewussten Vorsorgelösungen schnell
deutlich. Dennoch macht in der Praxis bislang nur ein kleiner Teil
der Kunden den Schritt und entscheidet sich auch tatsächlich für eine
nachhaltig orientierte Vorsorge“, sagt Heiko Reddmann,
Vertriebsdirektor der Skandia Lebensversicherung AG. „Mit dem Skandia
Nachhaltigkeits-Portfolio wollen wir unseren Kunden diesen Schritt
leichter machen und geben ihnen die Möglichkeit, das Managen ihrer
Geldanlage erfahrenen Asset Managern zu überlassen.“

Seit 5 Jahren: Größte Auswahl an Nachhaltigkeitsfonds Bereits seit
2007 ermöglicht es die Skandia ihren Kunden, ihre Vorsorge auch unter
Berücksichtigung nachhaltiger Anlagekriterien zu gestalten. Heute
können die Kunden aus einer freien Fondsauswahl von über 140
qualitätsgeprüften Investmentfonds renommierter
Kapitalanlagegesellschaften auswählen – darunter die mit 27
Einzelfonds größte Auswahl an nachhaltigen Investments auf dem
deutschen Versicherungsmarkt. In Zukunft können die Kunden innerhalb
der Skandia Fondsrente auch ein fertig zusammengestelltes und aktiv
gemanagtes Portfolio anwählen. Die Möglichkeit, sich aus den
Einzelfonds selbst eine nachhaltige Vorsorgestrategie
zusammenzustellen und diese eigenhändig an Marktveränderungen
anzupassen, bleibt weiterhin bestehen.

Die Investmentstrategie des Skandia Nachhaltigkeits-Portfolios
folgt einem Total Return-Ansatz. Dabei passt sich das Portfolio an
die jeweils aktuelle Marktla¬ge an. Ziel ist es, die Verluste zu
begren¬zen und gleichzeitig in der mittleren Frist eine positive
Rendite zu erwirtschaften. Das Vermögen ist auf verschiedene
Anlage¬klassen aufgeteilt: Aktienfonds sind auf 50 % beschränkt und
können bei steigender Verunsicherung an den Märkten schritt¬weise
reduziert werden. Das Segment Sicherheit wird über Renten- und stark
diversifizierte Mischfonds dargestellt. Darüber hinaus finden sich
Themenfonds in dem Portfolio, die auf bestimmte
Nachhaltigkeits-Sektoren wie z. B. Wasser oder Klimawandel
spezialisiert sind.

Das Skandia Nachhaltigkeits-Portfolio richtet sich an Kunden, die
renditeorientiert für ihr Alter vorsorgen und gleichzeitig einen
gesellschaftlichen Beitrag leisten möchten. „Das neue Skandia
Portfolio ist in zweierlei Hinsicht nachhaltig: Zum einen verfolgt es
einen Total Return Ansatz und soll dadurch nachhaltig Wertzuwächse
schaffen. Zum anderen wird bei der Geldanlage auf definierte
nachhaltige Kriterien geachtet“, erklärt Reddmann.

Strenger Auswahlprozess

Bei der Auswahl geeigneter nachhaltiger Fonds erfolgt auf mehreren
Ebenen: Auf der Skandia Ebene identifiziert die Skandia diejenigen
Fonds, die so genannte Environmental Social Governance-Kriterien
(ESG) für sich definiert haben und im Fondsmanagement umsetzen.
Welche ESG-Verfahren anerkannt werden, legt der Skandia Ethikbeirat
fest. Nutzt der Fonds beispielsweise eine externe Agentur wie die
Rating-Agentur Oekom Research AG, die diese Kriterien festlegt, oder
ist der Fonds mit einem Eurosif-Siegel ausgezeichnet, wird dieses als
ESG-Qualitätsmerkmal anerkannt. Auf der Fonds-Ebene legt das
Fondsmanagement oder dessen Ethikbeirat selbständig fest, nach
welchem Ansatz das Anlageuniversum erstellt werden soll. Dabei muss
der Fonds mindestens eines der folgen¬den Anlagekriterien erfüllen:
1. Ausschlusskriterien: Für den Fonds wurden bestimmte
Ausschlusskriterien defi¬niert (Beispiel: keine Kinderarbeit,
Waffenhandel, Tierversuche oder Kernenergie) 2. Positivkriterien: Das
Fondsmanagement hat bestimmte Positivkriterien festgelegt (Beispiel:
Förderung von Windkraft) 3. Best-in-Class-Ansatz: Das Unternehmen
gehört innerhalb seiner Branche zu den ethisch, ökologisch oder
sozialen Vorreitern, auch wenn die Branche scheinbar ökologiefern
ist. (Beispiel: Ein Automobil-Hersteller ist führend bei der
Entwicklung von Pkw mit Hybrid-Antrieb)

Da bei der Skandia keine zusätzlichen Gebühren für Fondswechsel
anfallen und sich die Investmentauswahl jederzeit flexibel verändern
lässt, können sich auch Bestandskunden für das neue Skandia
Nachhaltigkeits-Portfolio innerhalb der Skandia Fondsrente
entscheiden oder mit anderen Fonds bzw. Portfolios mischen.

Rund um das neue Skandia Nachhaltigkeits-Portfolio bietet die
Skandia ihren Vertriebspartnern neben Online-Schulungen und
Informationsmaterialien auch Beratungshilfen wie einen informativen
Videobeitrag.

Den Videobeitrag zum nachhaltigen Investment finden Sie unter:
www.skandia.de/nachhaltigkeit .

Pressekontakt:
Skandia Lebensversicherung AG
Pressesprecherin Eva Genzmer
Kaiserin-Augusta-Allee 108
10553 Berlin
Telefon: +49.(0)30.3 10 07-28 73
E-Mail: presse@skandia.de
Webseite: www.skandia.de/presse

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