Mit der europäischen Geldwäscheverordnung AMLR und der neuen europäischen Anti-Geldwäschebehörde AMLA verändern sich die Rahmenbedingungen für das Transaktionsmonitoring. Finanzinstitute müssen Kunden-, Transaktions- und Aktivitätsrisiken systematisch erfassen und ihre Monitoring-Modelle so ausgestalten, dass relevante Risiken in geeignete Szenarien, Regeln und Schwellenwerte übersetzt werden. Zugleich rücken Datenqualität, Modellwirksa
Mit dem europäischen Anti-Geldwäsche-Paket verändern sich die Anforderungen an die Geldwäsche-Risikoanalyse für Versicherer grundlegend. Die neue Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) verfolgt das Ziel, geldwäscherechtliche Vorgaben europaweit zu harmonisieren und die Anforderungen an Risikoanalysen, Governance, Dokumentation sowie Kontrollmaßnahmen weiter zu vereinheitlichen. Für Versicherungsunternehmen bedeutet dies, bestehende Verfahren zur Identifi
Die regulatorischen Anforderungen an die Geldwäscheprävention entwickeln sich im Zuge der europäischen Harmonisierung weiter. Mit der geplanten EU-AML-Verordnung (AMLR) und ergänzenden technischen Regulierungsstandards (RTS) stehen insbesondere Factoringinstitute vor neuen Herausforderungen. Die spezifischen Geschäftsmodelle im Factoring erfordern eine differenzierte Betrachtung von Risiken, insbesondere im Umgang mit Debitoren, komplexen Forderungsstrukturen und datenge
