Die Verbindung von ESG und Geldwäscheprävention gewinnt für Finanzinstitute zunehmend an Bedeutung. Mit der neuen europäischen Geldwäschebehörde AMLA, der EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) und den Änderungen der europäischen Nachhaltigkeitsregulierung stehen Banken und andere verpflichtete Unternehmen vor der Aufgabe, ihre Risikoanalysen, Kundensorgfaltspflichten und internen Kontrollsysteme weiterzuentwickeln. Dabei rücken Umweltkriminalität,
Die Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug stellt Banken, Versicherungen und andere Finanzdienstleister vor wachsende regulatorische und organisatorische Herausforderungen. Insbesondere die europäische Geldwäschereform mit der neuen EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) und der europäischen Geldwäscheaufsichtsbehörde AMLA verändert die Rahmenbedingungen für die Prävention von Finanzkriminalität. Für Fach- und Fü
Die Überprüfung von Kunden und Geschäftspartnern gehört zu den zentralen Pflichten der Geldwäscheprävention. Unternehmen und Finanzinstitute müssen ihre Vertragspartner identifizieren, wirtschaftlich Berechtigte ermitteln und mögliche Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Finanzsanktionen bewerten. Mit der ab Juli 2027 anwendbaren EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) verändern sich die regulatorischen Anforderungen an
Die Auslagerung geldwäscherelevanter Funktionen und Aufgaben stellt Finanzinstitute vor komplexe aufsichtsrechtliche und organisatorische Herausforderungen. Mit der europäischen Anti-Geldwäsche-Verordnung (AMLR) werden die Anforderungen an die Steuerung und Kontrolle ausgelagerter Prozesse weiter präzisiert. Besonders relevant ist die fortbestehende Verantwortung der verpflichteten Institute für die Einhaltung geldwäscherechtlicher Vorgaben. Dies betrifft unter ande
Die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung gewinnt im europäischen Finanzsektor weiter an Bedeutung. Mit dem neuen EU-AML-Paket verändern sich die regulatorischen Rahmenbedingungen für die Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Finanzinstitute müssen ihre Risikobewertungen, internen Kontrollsysteme und Überwachungsverfahren auf die neuen Anforderungen ausrichten. Eine eigenständige und nachvollziehbare Risikoanalyse Terrorismusfinanzie
Mit der europäischen Geldwäscheverordnung AMLR und der neuen europäischen Anti-Geldwäschebehörde AMLA verändern sich die Rahmenbedingungen für das Transaktionsmonitoring. Finanzinstitute müssen Kunden-, Transaktions- und Aktivitätsrisiken systematisch erfassen und ihre Monitoring-Modelle so ausgestalten, dass relevante Risiken in geeignete Szenarien, Regeln und Schwellenwerte übersetzt werden. Zugleich rücken Datenqualität, Modellwirksa
Die aufsichtsrechtlichen Anforderungen an das Transaktionsmonitoring stellen Finanzinstitute vor erhebliche fachliche und organisatorische Aufgaben. Institute müssen Systeme betreiben und aktualisieren, mit denen auffällige Geschäftsbeziehungen und einzelne Transaktionen im Zahlungsverkehr erkannt werden können. Dabei geht es unter anderem um besonders komplexe oder große Transaktionen, ungewöhnliche Abläufe sowie Vorgänge ohne erkennbaren wirtschaftliche
Mit den neuen EU-Anforderungen zur Geldwäscheprävention stehen Unternehmen und insbesondere Finanzinstitute vor der Aufgabe, bestehende AML- und KYC-Strukturen zu überprüfen und weiterzuentwickeln. Das 6. EU-AML-Paket betrifft dabei nicht nur einzelne Sorgfaltspflichten, sondern auch Prozesse, interne Kontrollsysteme, Governance, Dokumentation und regulatorisches Berichtswesen. Hinzu kommt die stärkere Verzahnung von Geldwäscheprävention und Sanktionsanforderun
Mit dem EU-AML-Paket steigen die Anforderungen an Unternehmen, geldwäscherechtliche Pflichten und Datenschutz miteinander in Einklang zu bringen. Insbesondere die erweiterten Vorgaben zu KYC, Identifizierung und Datenerhebung führen dazu, dass mehr personenbezogene Informationen verarbeitet und miteinander verknüpft werden. Gleichzeitig gelten weiterhin die Grundsätze der DSGVO wie Datenminimierung, Zweckbindung und rechtmäßige Verarbeitung. Das Intensiv-Seminar &b
Immobilientransaktionen stehen aufgrund hoher Vermögenswerte, komplexer Beteiligungsstrukturen und unterschiedlicher Finanzierungswege im besonderen Fokus der Geldwäscheprävention. Für Kredit- und Finanzinstitute sowie weitere an Immobilientransaktionen beteiligte Berufsgruppen ergeben sich daraus umfangreiche Prüf-, Sorgfalts- und Meldepflichten. Hinzu kommen neue regulatorische Entwicklungen und die Vorbereitung auf das europäische AML-Regime. Das Online-Seminar &
