Regulatory Update für Factoring- und Leasinginstitute: MaRisk, DORA, ESG und Auslagerung

MaRisk und Proportionalität in der Institutspraxis

Ein Schwerpunkt des Regulatory Updates liegt auf der aktuellen MaRisk-Novelle und den damit verbundenen Erwartungen der Aufsicht. Thematisiert werden Umsetzungsherausforderungen im Zusammenspiel mit den aufsichtlichen Prüfungsschwerpunkten der BaFin sowie häufige Mängel, identifizierte Schwachstellen und erste Prüfungserfahrungen.

Für Factoring- und Leasinginstitute ist dabei insbesondere die Proportionalität relevant. Das Seminar greift die BaFin-Aufsichtsmitteilung zu den Anforderungen im Risikomanagement für sehr kleine und kleine Institute auf und stellt sie in den Zusammenhang mit den weiteren regulatorischen Pflichten. Damit verbunden sind auch Fragen zur angemessenen Ausgestaltung von Risikomanagementrahmen, Verantwortlichkeiten und internem Kontrollsystem.

Auslagerung, DORA und Informationssicherheit

Auslagerungen stellen Institute vor organisatorische und aufsichtsrechtliche Anforderungen. Behandelt werden deshalb die Auslagerungsstrategie und das Auslagerungsmanagement, Aufgaben und Verantwortlichkeiten des Auslagerungsbeauftragten sowie der gesamte Auslagerungsprozess von der Identifizierung bis zur Beendigung. Weitere Aspekte sind Risikoanalysen, Vertragsgestaltung und Auslagerungen in die Cloud.

Eng damit verbunden sind die Anforderungen an die operative Informationssicherheit. Das Regulatory Update betrachtet konkrete Aufsichtserwartungen aus MaRisk und DORA, das IKT-Risikomanagement im Outsourcing sowie Business Continuity Management und IT Service Continuity Management (ITSCM). Auch häufig auftretende Fragestellungen und Schwachstellen aus der Praxis werden eingeordnet.

ESG, Sonderprüfungen und künstliche Intelligenz

Weitere regulatorische Themen ergeben sich aus dem Umgang mit ESG-Risiken. Im Mittelpunkt stehen Praxishinweise zur Integration von ESG-Risiken in das Risikomanagementsystem nach § 26c KWG-E, die Erstellung eines ESG-Risikoplans gemäß BRUBEG nach § 26d KWG-E sowie Eckpunkte der VSME-Berichterstattung.

Im Seminar werden unter anderem folgende Themen behandelt:

– aktuelle MaRisk-Novelle und aufsichtliche Prüfungsschwerpunkte
– Proportionalität und Auslagerungsmanagement
– ESG-Risiken, ESG-Risikoplan nach BRUBEG und VSME-Berichterstattung
– DORA, IKT-Risikomanagement und operative Informationssicherheit
– Vorbereitung, Durchführung und Nachbereitung von Sonderprüfungen
– Risk-Governance, Fit & Proper und interne Kontrollsysteme
– Einsatzmöglichkeiten, Chancen, Risiken und regulatorische Aspekte künstlicher Intelligenz

Bei Sonderprüfungen geht es insbesondere um eine strukturierte Vorbereitung, die Kommunikation mit der Aufsicht, typische Prüfungsfeststellungen und deren Nachbereitung. Beim Thema künstliche Intelligenz werden Nutzungsmöglichkeiten und Risiken mit regulatorischen Fragestellungen verknüpft.

Relevanz für Factoring- und Leasinginstitute

Das Regulatory Update richtet sich an Geschäftsführungen und Senior-Management sowie an Verantwortliche und Fachkräfte, die bankaufsichtsrechtliche Themen bearbeiten. Dazu gehören insbesondere Tätigkeiten im Vorstandsstab und Aufsichtsrat sowie in Bank- und Risikosteuerung, Regulatory Affairs, Recht, Compliance, Revision, Meldewesen und Controlling.

Als Referenten wirken Dr. Christian Glaser, Geschäftsführer der Wolffkran Finance GmbH, Andreas Schlütter, Geschäftsführer der TeamFaktor NW GmbH, und Thomas Schmidt, Inhaber und Managing Director von RS&M Risk, Sustainable Finance and More, mit. Ihre berufliche Tätigkeit verbindet die regulatorischen Themen des Seminars mit Fragestellungen aus der Unternehmens- und Risikomanagementpraxis.

Online-Seminar am 25. November 2026

Das Intensiv-Seminar „Regulatory Update – Speziell für Factoring- und Leasinginstitute“ findet am Mittwoch, 25. November 2026, von 10:00 bis 16:00 Uhr als Online-Veranstaltung statt.

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